法治在線丨女子陷假軍人戀愛陷阱被騙上百萬(wàn) 警方緊急攔截

　　前不久，重慶巴南區(qū)警方接到一條預(yù)警指令：其轄區(qū)內(nèi)，有一筆高達(dá)百萬(wàn)元的涉詐資金即將進(jìn)行線下交易。然而，指令只列出了轄區(qū)某街道附近，但沒有具體時(shí)間，更沒有嫌疑人特征，這無(wú)異于大海撈針。一場(chǎng)爭(zhēng)分奪秒的資金攔截戰(zhàn)就此展開。

　　前段時(shí)間，重慶巴南區(qū)公安分局偵查中心接到了上級(jí)公安機(jī)關(guān)的預(yù)警指令。

　　重慶市公安局巴南區(qū)分局偵查中心負(fù)責(zé)人 涂如全：有一居民準(zhǔn)備在我們轄區(qū)進(jìn)行100萬(wàn)元的涉詐資金交易，這個(gè)指令和其他指令不一樣，只有一個(gè)很大范圍的地方，但是是誰(shuí)、具體時(shí)間沒有。拿到這個(gè)指令整個(gè)偵查中心全體民警立刻開展工作。

　　時(shí)間緊迫，警方兵分多路，通過線上、線下方式分別梳理線索。

　　半個(gè)多小時(shí)后，民警從監(jiān)控視頻中發(fā)現(xiàn)了關(guān)鍵線索：一名可疑男子在路邊上了一輛車，約十分鐘后下車時(shí)，身上多了一個(gè)看起來(lái)十分沉重的雙肩包。警方綜合分析，男子包里裝的很有可能就是那100萬(wàn)元涉詐資金。與此同時(shí)，另一路民警也找到了受害人周女士。然而，對(duì)周女士的勸阻工作，從一開始就遇到了困難。

　　重慶市公安局巴南區(qū)分局偵查中心輔警 秦蓮：最開始其實(shí)她對(duì)我們一直抱著一種防備、警惕的心態(tài)，我就試著和她聊。我說(shuō)你在網(wǎng)上有沒有認(rèn)識(shí)什么人，她說(shuō)沒有，我又問她在網(wǎng)上有沒有相關(guān)的投資之類的，她也說(shuō)沒有。最開始她不愿意多說(shuō)話，面對(duì)這種受害人，一般是她不愿意說(shuō)那我們就先多說(shuō)。

　　民警通過相似的案例進(jìn)行耐心勸說(shuō)后，周女士終于說(shuō)出了實(shí)情。前陣子，周女士在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了一名所謂的“軍人”，倆人一直聊得特別投緣，對(duì)方時(shí)不時(shí)還會(huì)給她寄禮物。有一天，對(duì)方看似無(wú)意地透露給周女士一條消息，說(shuō)部隊(duì)最近有一個(gè)穩(wěn)賺的投資項(xiàng)目，可惜內(nèi)部項(xiàng)目不能對(duì)外，不過，如果周女士想?yún)⒓拥脑?，可以幫她以家人的身份注資現(xiàn)金。所以，就有了案發(fā)當(dāng)天，周女士取出100萬(wàn)元現(xiàn)金，交給了這名所謂“軍人”安排前來(lái)取現(xiàn)的“戰(zhàn)友”這一幕。

　　獲取關(guān)鍵信息后，前方追蹤組發(fā)現(xiàn)，取走現(xiàn)金的嫌疑人已迅速逃離巴南，流竄至觀音橋商圈。巴南警方立即上報(bào)重慶市公安局刑偵總隊(duì)，并通報(bào)外區(qū)警力，一場(chǎng)跨區(qū)協(xié)同抓捕即刻啟動(dòng)。

　　重慶市公安局巴南區(qū)分局偵查中心負(fù)責(zé)人 涂如全：視頻偵查的同志也全程開展工作。通過工作發(fā)現(xiàn)這個(gè)背包男子進(jìn)入了商圈的一棟高樓，觀音橋派出所民警逐層對(duì)樓棟進(jìn)行搜查，同時(shí)外圍進(jìn)行封控，很快就找到了背現(xiàn)金的這個(gè)男子。

　　嫌疑人交代，100萬(wàn)元現(xiàn)金已經(jīng)轉(zhuǎn)交給開車接頭的另一名男子。此時(shí)，車庫(kù)出口已被民警牢牢守住，一分鐘后，當(dāng)開車接頭的男子駕駛車輛駛向出口時(shí)，被警方果斷攔下。

　　警方的及時(shí)行動(dòng)，成功為受害人挽回了100萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

　　百萬(wàn)被騙款剛被攔截

　　被害人又取現(xiàn)交易

　　這100萬(wàn)元總算攔截下來(lái)，然而危急情況并沒有解除。被害人仍然心存幻想，再次取出大筆現(xiàn)金外出交易。

　　重慶市公安局巴南區(qū)分局偵查中心負(fù)責(zé)人 涂如全：現(xiàn)金攔截下來(lái)以后，我們立即對(duì)嫌疑人進(jìn)行了審訊，他們對(duì)這次交易行為供認(rèn)不諱。

　　就在這名男子交代參與領(lǐng)取詐騙資金的同時(shí)，警方發(fā)現(xiàn)，周女士對(duì)所謂的“投資平臺(tái)”和“軍人”還抱有幻想，根本不相信自己落入騙局。

　　為防止周女士再次被騙，造成更大損失，警方對(duì)其行動(dòng)進(jìn)行全程關(guān)注與保護(hù)。第二天中午，警方發(fā)現(xiàn)周女士又有異常資金取出行為，并準(zhǔn)備駕車外出。此時(shí)，民警緊隨其后，就在她準(zhǔn)備再次進(jìn)行現(xiàn)金交易時(shí)，警方果斷行動(dòng)，當(dāng)場(chǎng)將前來(lái)收取現(xiàn)金的另一名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲現(xiàn)金58萬(wàn)元。

　　重慶市公安局巴南區(qū)分局偵查中心負(fù)責(zé)人 涂如全：我們攔下來(lái)之后，再把周女士帶到偵查中心，開展勸阻。把那個(gè)平臺(tái)進(jìn)行分析，她手機(jī)上面的內(nèi)容進(jìn)行分析以及冒充的軍人把圖片弄出來(lái)，弄出來(lái)以后進(jìn)行技術(shù)處理，一查發(fā)現(xiàn)這個(gè)真實(shí)身份沒有，肯定是假的。在綜合的一些措施工作下來(lái)，周女士才全面意識(shí)到被騙。

　　當(dāng)民警將虛假投資平臺(tái)的后臺(tái)漏洞、偽造的軍官身份信息一一剖析在周女士面前時(shí)，她這才從一場(chǎng)精心編織的“財(cái)富夢(mèng)”和“感情夢(mèng)”中徹底驚醒。警方趁熱打鐵，協(xié)助其家人妥善保管了尚未轉(zhuǎn)出的35萬(wàn)元資金。目前，包括所謂的“軍官”在內(nèi)的4名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，周女士的累計(jì)193萬(wàn)元涉詐資金被成功攔截，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

　　推薦假冒理財(cái)網(wǎng)站

　　誘騙線下支付現(xiàn)金

　　一筆筆大額現(xiàn)金被取出，一次次外出神秘交易，被害人的一系列行為，真讓人捏著一把汗。通過冒充軍人、提供所謂投資內(nèi)幕消息，再誘導(dǎo)被害人通過線下支付現(xiàn)金方式，這樣的案情也出現(xiàn)在甘肅和政縣。

　　近日，家住甘肅和政縣的劉女士向警方報(bào)案稱，自己好像遭遇到了詐騙。據(jù)劉女士講述，她平時(shí)喜歡在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上發(fā)布自己的健身視頻，10月初，一名叫作“林哲”的網(wǎng)友關(guān)注了她，頻繁地給她點(diǎn)贊。為了進(jìn)一步取得劉女士的信任，對(duì)方還聲稱自己是一名現(xiàn)役軍官，并發(fā)來(lái)了證明材料。

　　被害人 劉女士：后面他發(fā)了軍官證，上面說(shuō)他在中衛(wèi)還是哪里，是信息科科長(zhǎng)。他的身份證也發(fā)了，他是重慶人。

　　在幾天的時(shí)間里，“林哲”不停對(duì)劉女士噓寒問暖，言辭也越來(lái)越曖昧。在甜言蜜語(yǔ)的攻勢(shì)下，劉女士逐漸放下了戒備心理。取得劉女士的初步信任后，“林哲”表示，自己有“部隊(duì)內(nèi)部的投資理財(cái)渠道”，可以通過技術(shù)手段掌握期貨的漲跌情況。

　　他以“部隊(duì)有保密規(guī)定”為由，讓劉女士幫他在一個(gè)所謂的期貨交易網(wǎng)站上，用他自己的賬號(hào)進(jìn)行交易。短短幾天時(shí)間，劉女士就發(fā)現(xiàn)，“林哲”的賬戶收益越來(lái)越多。

　　隨后，“林哲”又慫恿劉女士跟他一起投資。但劉女士在注冊(cè)賬號(hào)時(shí)卻被所謂的“客服”告知，如果用網(wǎng)上銀行進(jìn)行投資，因排隊(duì)審核人數(shù)太多，要十幾天才能成功。而如果使用線下現(xiàn)金交易，當(dāng)天就可以完成。在高額回報(bào)的誘惑下，10月23日，劉女士把第一筆10萬(wàn)元現(xiàn)金交給了“林哲”派來(lái)取錢的聯(lián)絡(luò)人手中，而且對(duì)方現(xiàn)場(chǎng)就讓她看到手機(jī)里顯示開戶成功。

　　被害人 劉女士：第一天10萬(wàn)元賺4000多元，賬戶上錢就增加著。

　　在賺錢后，劉女士嘗試著進(jìn)行了提現(xiàn)，順利提取出了888元現(xiàn)金，這讓劉女士對(duì)“林哲”的話更加深信不疑。兩天后，她把第二筆現(xiàn)金10萬(wàn)元線下交給了另外一名聯(lián)絡(luò)人。而在她再次嘗試從賬戶上提現(xiàn)時(shí)卻發(fā)現(xiàn)，錢已經(jīng)提不出來(lái)了，再給“林哲”發(fā)消息，卻發(fā)現(xiàn)已被拉黑。此時(shí)，她才意識(shí)到自己可能遭遇了詐騙，向警方報(bào)了案。

　　臨夏州和政縣公安局刑警大隊(duì)反詐中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 胡文一凡：通過交易時(shí)間和交易地點(diǎn)，我們確定了一個(gè)嫌疑人，但是這個(gè)嫌疑人有一定的反偵查意識(shí)，全程不是戴口罩就是戴帽子，不斷地在躲避攝像頭。

　　就在調(diào)查即將陷入僵局的時(shí)候，警方鎖定了一名車手上車的瞬間，但由于距離太遠(yuǎn)，車牌號(hào)非常模糊。為了進(jìn)一步查證車輛信息，警方又通過大量摸排，從正好從那里經(jīng)過的出租車行車記錄儀上獲得了清晰的車牌號(hào)碼，終于鎖定了這名車手的真實(shí)身份，成功將其抓獲，并在他的車上發(fā)現(xiàn)了20萬(wàn)元現(xiàn)金。經(jīng)過審訊，嫌疑人如實(shí)供述了受他人指使到和政縣取現(xiàn)10萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。但他也表示，自己只是按照上線要求負(fù)責(zé)取現(xiàn)，然后送到指定位置，對(duì)于上線具體是誰(shuí)并不知情。

　　臨夏州和政縣公安局刑警大隊(duì)反詐中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 胡文一凡：發(fā)現(xiàn)上線所使用的QQ出現(xiàn)在了河南的周口市。

　　11月4日，專案組民警在河南省周口市的一個(gè)出租房?jī)?nèi)成功抓獲了指揮車手取現(xiàn)的嫌疑人位某某，并現(xiàn)場(chǎng)查獲非法取現(xiàn)的資金30萬(wàn)元。經(jīng)過進(jìn)一步審訊，警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙分工明確，詐騙話術(shù)操盤手，負(fù)責(zé)冒充軍人誘騙被害人；資金調(diào)度團(tuán)伙，負(fù)責(zé)指揮取現(xiàn)任務(wù)；專職取款車手，負(fù)責(zé)跨省收取現(xiàn)金；協(xié)助人員，負(fù)責(zé)提供交通支持等輔助工作。形成了分工明確、流轉(zhuǎn)迅速的犯罪鏈條。目前，涉案的2名指揮取現(xiàn)人員和1名車隊(duì)負(fù)責(zé)人已被依法刑事拘留，7名違法行為人被依法行政處罰。由于頂層的詐騙話術(shù)操盤手身處境外，案件仍在進(jìn)一步深挖徹查中。

　　臨夏州和政縣公安局刑警大隊(duì)反詐中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng) 胡文一凡：現(xiàn)役軍人絕不會(huì)以“內(nèi)部投資”“保密運(yùn)營(yíng)”等名義誘導(dǎo)群眾轉(zhuǎn)賬或線下交付現(xiàn)金，凡是自稱“特殊身份”、承諾“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”的網(wǎng)絡(luò)投資，凡是要求脫離正規(guī)平臺(tái)、規(guī)避監(jiān)管交易的，均為詐騙陷阱。

　　騙子為何總冒充軍人？

　　如何識(shí)破套路

　　記者從國(guó)家反詐中心了解到，冒充軍人的投資類騙局中，女性被害人約占七成。那么，為什么在實(shí)施電詐類騙局里，冒充現(xiàn)役軍人身份的案件會(huì)比較多呢？

　　國(guó)家反詐中心民警 李振愷：因?yàn)檐娙俗詭в袡?quán)威性，自帶正氣，自帶正義感，就很讓老百姓相信。軍人如果穿著制服出現(xiàn)在我面前，從心理上我就100%的已經(jīng)非常信任他了，所以這是冒充軍人的一個(gè)特點(diǎn)。第二個(gè)就是軍人的很多東西都自帶保密特征，比如說(shuō)他有一些投資理財(cái)?shù)捻?xiàng)目是保密的，內(nèi)部渠道是保密的，這很正常，部隊(duì)里面確實(shí)是有很多東西是保密的，所以當(dāng)受害人知道這些東西不能跟外面說(shuō)的時(shí)候，受害人也會(huì)愿意去相信他這個(gè)說(shuō)辭，然后不去跟外面人講，所以這也讓他們的詐騙呈現(xiàn)了更多的隱蔽性。

　　同時(shí)，詐騙分子的作案套路清晰，先精心打造軍人人設(shè)，再根據(jù)被害人需求量身定制詐騙劇本。

　　國(guó)家反詐中心民警 李振愷：如果你是一個(gè)中年的女性或者有情感需求的女性，他會(huì)打造一個(gè)深情的人設(shè)跟你談戀愛。建立信任之后，跟你借錢，或者給你一個(gè)投資理財(cái)?shù)捻?xiàng)目，讓你投錢，這兩種是針對(duì)女性的。

　　還有一類針對(duì)男性，比如他會(huì)說(shuō)我是軍隊(duì)里的一個(gè)高級(jí)軍官，有所謂的內(nèi)部的一些工程和項(xiàng)目，需要一些別的軍人以外的部門或者單位來(lái)投錢，給你一個(gè)類似投資賺錢的非常好的機(jī)會(huì)。作為一個(gè)想要賺錢想要增收的小企業(yè)或者個(gè)人，很可能就會(huì)上當(dāng)，把錢投到這個(gè)項(xiàng)目或者工程里去，其實(shí)都是假的。

　　國(guó)家反詐中心民警提醒，若聽到“部隊(duì)編制”“軍需采購(gòu)”“保證金”“內(nèi)部指標(biāo)”“保密協(xié)議”“線下現(xiàn)金交付”等關(guān)鍵詞，務(wù)必提高警惕。正規(guī)部隊(duì)有嚴(yán)格紀(jì)律，絕不會(huì)向個(gè)人收取費(fèi)用或進(jìn)行私人對(duì)接。

　　國(guó)家反詐中心民警 李振愷：第一個(gè)，凡是自稱軍人，讓你交所謂的保證金手續(xù)費(fèi)，或者走內(nèi)部流程保密渠道的都是騙子。因?yàn)檎?guī)的部隊(duì)都有嚴(yán)格的紀(jì)律，絕不會(huì)向個(gè)人收取任何的費(fèi)用，也不會(huì)和你私人進(jìn)行對(duì)接。第二個(gè)，如果說(shuō)你想要核實(shí)對(duì)方身份，可以找當(dāng)?shù)氐奈溲b部、退役軍人的事務(wù)局去核實(shí)身份。

　　(央視新聞客戶端)